江西省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例

(2020年11月25日江西省第十三屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十五次會(huì)議通過(guò))

目??錄

第一章??總?則

第二章??地方金融組織行為規(guī)范

第三章??地方金融組織監(jiān)督管理

第四章??金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置

第五章??地方金融服務(wù)與發(fā)展

第六章??法律責(zé)任

第七章??附?則

第一章?總?則

第一條?為了加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理,防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)金融秩序,引導(dǎo)金融為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展服務(wù),促進(jìn)金融健康發(fā)展,根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定,結(jié)合本省實(shí)際,制定本條例。

第二條?在本省行政區(qū)域內(nèi)對(duì)地方金融組織及其活動(dòng)的監(jiān)督管理、金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置,以及地方金融服務(wù)與發(fā)展,適用本條例。

國(guó)家對(duì)地方金融監(jiān)督管理另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

本條例所稱地方金融組織,包括小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)和地方各類交易場(chǎng)所、開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社,以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的其他組織。

第三條?地方金融監(jiān)督管理工作應(yīng)當(dāng)遵循安全審慎、規(guī)范有序的原則,堅(jiān)持防范風(fēng)險(xiǎn)與促進(jìn)發(fā)展相結(jié)合,引導(dǎo)地方金融組織合法合規(guī)經(jīng)營(yíng),推動(dòng)金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

第四條?省人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全省人民政府金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制,履行地方金融監(jiān)督管理、金融風(fēng)險(xiǎn)處置職責(zé),承擔(dān)處置非法集資第一責(zé)任人的責(zé)任,統(tǒng)籌本省金融改革發(fā)展、金融風(fēng)險(xiǎn)防范等重大事項(xiàng)。

省人民政府金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制在金融監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)處置、信息共享和金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的協(xié)作。

設(shè)區(qū)的市、縣級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)地方金融工作的領(lǐng)導(dǎo),完善地方金融監(jiān)督管理制度,保障地方金融監(jiān)督管理工作的正常進(jìn)行,按照規(guī)定承擔(dān)屬地金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任。

第五條?省地方金融監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)本省地方金融組織及其活動(dòng)的監(jiān)督管理,承擔(dān)地方金融組織風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任,防范和化解地方金融風(fēng)險(xiǎn)。

設(shè)區(qū)的市人民政府地方金融工作部門、縣級(jí)人民政府確定的負(fù)責(zé)地方金融工作的機(jī)構(gòu)(以下統(tǒng)稱市縣地方金融工作部門)負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置具體工作,依照本條例的規(guī)定承擔(dān)本行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織的日常檢查、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)等監(jiān)督管理工作。

發(fā)展改革、公安、財(cái)政、自然資源、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、市場(chǎng)監(jiān)督管理、網(wǎng)信、通信管理、稅務(wù)等部門,按照法定職責(zé)做好地方金融監(jiān)督管理相關(guān)工作。

第六條?縣級(jí)以上人民政府及有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融法律、法規(guī)以及相關(guān)知識(shí)的宣傳教育,廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等從業(yè)單位應(yīng)當(dāng)開(kāi)展金融風(fēng)險(xiǎn)防范公益性宣傳,提高公眾金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

第七條?對(duì)違反本條例規(guī)定的行為,任何單位和個(gè)人有權(quán)向地方金融監(jiān)督管理部門及有關(guān)部門投訴、舉報(bào)。

地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)公開(kāi)受理投訴、舉報(bào)的聯(lián)系方式,依法受理投訴、舉報(bào),并對(duì)投訴人、舉報(bào)人信息和投訴、舉報(bào)內(nèi)容保密。

第二章?地方金融組織行為規(guī)范

第八條?在本省設(shè)立地方金融組織或者從事相關(guān)地方金融業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定取得相應(yīng)的行政許可或者辦理備案。

第九條?地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)營(yíng),穩(wěn)妥審慎、誠(chéng)實(shí)守信開(kāi)展業(yè)務(wù),不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。

第十條?地方金融組織應(yīng)當(dāng)向金融消費(fèi)者和投資者如實(shí)、充分揭示金融產(chǎn)品或者服務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn),并在提供金融產(chǎn)品和服務(wù)時(shí),以醒目方式和通俗易懂的語(yǔ)言文字向消費(fèi)者或者投資者如實(shí)披露可能影響其決策的信息,不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立便捷的爭(zhēng)議處理機(jī)制,完善投訴處理程序,及時(shí)處理與金融消費(fèi)者、投資者的爭(zhēng)議。

地方各類交易場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)核實(shí)、判斷交易雙方的條件,督促交易雙方真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露信息。

第十一條?地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照省地方金融監(jiān)督管理部門的規(guī)定向地方金融監(jiān)督管理部門真實(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)送下列材料:

(一)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告;

(二)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;

(三)控股股東、實(shí)際控制人的相關(guān)信息;

(四)國(guó)家規(guī)定的其他材料。

第十二條?地方金融組織發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、重大訴訟或者仲裁、重大負(fù)面輿情、主要負(fù)責(zé)人下落不明或者接受刑事調(diào)查以及群體性事件等重大風(fēng)險(xiǎn)事件的,應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后二十四小時(shí)內(nèi),向地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)告。

地方金融組織的控股股東或者實(shí)際控制人發(fā)生前款規(guī)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件的,地方金融組織應(yīng)當(dāng)自知道之時(shí)起二十四小時(shí)內(nèi),向地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)告。

省地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)制定重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告的條件、程序和具體要求,并向社會(huì)公布。

第十三條?地方金融組織不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)地方金融業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向地方金融監(jiān)督管理部門提出書(shū)面報(bào)告,并提交資產(chǎn)狀況證明以及債權(quán)債務(wù)處置方案等材料。

地方金融組織解散或者宣告破產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行清算,對(duì)債務(wù)清償做出明確安排。

地方金融組織解散、宣告破產(chǎn)或者不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)地方金融業(yè)務(wù)的,省地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)依法注銷行政許可或者取消備案。

第十四條?地方金融組織的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家和本省監(jiān)督管理要求,履行勤勉盡責(zé)、恪盡職守的義務(wù),防范和控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

第十五條?地方金融組織不得從事下列活動(dòng):

(一)吸收或者變相吸收公眾存款;

(二)發(fā)行或者代理銷售理財(cái)、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品;

(三)超出登記的經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)展地方金融業(yè)務(wù);

(四)其他非法金融活動(dòng)。

第十六條?鼓勵(lì)依法成立各類地方金融組織行業(yè)協(xié)會(huì),實(shí)行自律管理。地方金融組織行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)依照章程并根據(jù)本行業(yè)的特點(diǎn),組織制定、實(shí)施行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德準(zhǔn)則,完善行業(yè)自律管理約束機(jī)制,開(kāi)展行業(yè)服務(wù)、協(xié)調(diào)、培訓(xùn)等工作,加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的引導(dǎo)、約束,依法維護(hù)行業(yè)和會(huì)員的合法權(quán)益。

第三章?地方金融組織監(jiān)督管理

第十七條?省地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織分類監(jiān)督管理制度,根據(jù)地方金融組織的類型、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況等,明確日常監(jiān)督管理內(nèi)容。

省地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立信息共享制度。市縣地方金融工作部門收到的地方金融組織報(bào)送的材料、報(bào)告,應(yīng)當(dāng)報(bào)送省地方金融監(jiān)督管理部門;省地方金融監(jiān)督管理部門收到地方金融組織報(bào)送的材料、報(bào)告,應(yīng)當(dāng)將有關(guān)信息通報(bào)地方金融組織所在地市縣地方金融工作部門。

第十八條?省地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織信息公示制度,通過(guò)便于公眾知曉的方式公開(kāi)地方金融組織的設(shè)立、變更、終止和經(jīng)營(yíng)范圍等信息。

第十九條?省地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建設(shè)和完善地方金融監(jiān)督管理信息平臺(tái),利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等現(xiàn)代金融科技手段,對(duì)地方金融組織業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析、評(píng)價(jià)和監(jiān)督管理。

第二十條?地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)地方金融組織的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、管理水平、內(nèi)控機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)狀況等,制定每年監(jiān)督檢查計(jì)劃,采取隨機(jī)抽查與重點(diǎn)檢查相結(jié)合的方式實(shí)施監(jiān)督檢查。監(jiān)督檢查可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查或者非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督管理方式。

第二十一條?有下列情形之一的,地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查:

(一)接到對(duì)地方金融組織的舉報(bào)、投訴的;

(二)獲得地方金融組織涉嫌違法違規(guī)的線索或者證據(jù)的;

(三)發(fā)現(xiàn)地方金融組織重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的;

(四)上級(jí)金融監(jiān)督管理部門或者當(dāng)?shù)厝嗣裾贾脵z查的;

(五)其他依法需要開(kāi)展檢查的。

第二十二條?實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查可以采取下列措施:

(一)詢問(wèn)相關(guān)工作人員,要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明;

(二)查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料;

(三)對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者損毀的文件、資料、電子設(shè)備等,依照法定程序?qū)嵤┫刃械怯洷４?

(四)檢查業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng);

(五)依法可以采取的其他措施。

地方金融監(jiān)督管理部門檢查人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查不得少于二人,并應(yīng)當(dāng)出示有效證件和檢查通知書(shū)。

被檢查的地方金融組織及其有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)配合檢查,如實(shí)提供有關(guān)文件、資料,不得隱瞞、拒絕和阻礙。

第二十三條?地方金融監(jiān)督管理部門可以根據(jù)監(jiān)督管理需要聘請(qǐng)律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助開(kāi)展監(jiān)督檢查。

地方金融監(jiān)督管理部門、受委托參與監(jiān)督檢查活動(dòng)的專業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員,對(duì)工作中知悉的商業(yè)秘密,應(yīng)當(dāng)予以保密。

第二十四條?地方金融監(jiān)督管理部門發(fā)現(xiàn)地方金融組織涉嫌違反國(guó)家和本省監(jiān)督管理要求的行為或者存在其他風(fēng)險(xiǎn)隱患的,可以采取監(jiān)管談話、出具風(fēng)險(xiǎn)提示函、責(zé)令定期報(bào)告等措施;并可以要求地方金融組織的控股股東或者實(shí)際控制人以及法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等,對(duì)其業(yè)務(wù)活動(dòng)以及風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。

第二十五條?市場(chǎng)監(jiān)督管理、地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)地方金融組織發(fā)布金融類廣告的監(jiān)督管理。

地方金融組織發(fā)布金融類廣告,應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國(guó)廣告法》等法律、法規(guī)的規(guī)定,對(duì)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)以及責(zé)任承擔(dān)應(yīng)當(dāng)合理提示或者警示,不得有虛假或者誤導(dǎo)性陳述,不得對(duì)投資收益或者投資效果作出保證性承諾,不得明示或者暗示保本或者無(wú)風(fēng)險(xiǎn)。

第四章?金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置

第二十六條?地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性、重大風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部責(zé)任追究制度,承擔(dān)金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置主體責(zé)任。

第二十七條?縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作機(jī)制,依法打擊取締非法集資等非法金融活動(dòng),處置金融風(fēng)險(xiǎn)。

第二十八條?縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治的優(yōu)勢(shì),運(yùn)用大數(shù)據(jù)等信息技術(shù)手段,加強(qiáng)對(duì)非法集資等非法金融活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)防范。

第二十九條?地方金融監(jiān)督管理部門及有關(guān)行業(yè)主管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資等非法金融活動(dòng)的排查和監(jiān)測(cè)預(yù)警,并及時(shí)向社會(huì)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。

第三十條?地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的,縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家和本省有關(guān)規(guī)定履行屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任,組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)處置相關(guān)工作。

第三十一條?地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)可能引發(fā)重大金融風(fēng)險(xiǎn)的,經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),省地方金融監(jiān)督管理部門可以依法采取責(zé)令其暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)等控制風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大的監(jiān)督管理措施;已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的,可以依法查封、扣押與違法行為相關(guān)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)場(chǎng)所、設(shè)施或者財(cái)物。

第三十二條?地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施,消除金融風(fēng)險(xiǎn)隱患,處置金融風(fēng)險(xiǎn),并向省地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)告有關(guān)情況。經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理部門驗(yàn)收,確認(rèn)重大金融風(fēng)險(xiǎn)隱患已經(jīng)消除的,省地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起三日內(nèi)解除暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)等監(jiān)督管理措施。

第三十三條?采取本條例第三十一條、第三十二條規(guī)定的措施仍無(wú)法控制風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大,可能嚴(yán)重影響區(qū)域金融穩(wěn)定的,經(jīng)同級(jí)人民政府批準(zhǔn),地方金融監(jiān)督管理部門可以聯(lián)合有關(guān)部門對(duì)該地方金融組織依法采取接管、安排其他同類地方金融組織實(shí)施業(yè)務(wù)托管等風(fēng)險(xiǎn)處置措施。

第三十四條?任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)地方金融組織的相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的,有權(quán)向地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)告。對(duì)影響區(qū)域金融穩(wěn)定的,地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)依法予以處理;需其他部門配合的,相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)予以配合。

第三十五條?任何單位和個(gè)人不得非法設(shè)立地方金融組織或者非法從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng);不得非法發(fā)放貸款、擅自發(fā)行有價(jià)證券或者從事非法集資等非法金融活動(dòng)。

第三十六條?本省行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等重大金融風(fēng)險(xiǎn)事件,影響區(qū)域金融穩(wěn)定或者社會(huì)秩序的,應(yīng)當(dāng)按照下列規(guī)定,發(fā)揮國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制和省人民政府金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制作用,推動(dòng)相關(guān)部門依法做好風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作:

(一)地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與所在地國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門派出機(jī)構(gòu)的信息共享和金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置協(xié)作,按照各自職責(zé)開(kāi)展非法金融機(jī)構(gòu)、非法地方金融組織、非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和預(yù)警,做好案件性質(zhì)認(rèn)定、移送和風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作。

(二)公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)查處涉嫌金融犯罪活動(dòng),依法采取凍結(jié)涉案資金、限制相關(guān)涉案人員出境等措施。

(三)市場(chǎng)監(jiān)督管理部門按照金融監(jiān)督管理部門通報(bào)要求,對(duì)涉嫌違法違規(guī)開(kāi)展金融活動(dòng)的,暫停辦理登記和備案相關(guān)事項(xiàng);對(duì)金融監(jiān)督管理部門認(rèn)定的違法金融類廣告,責(zé)令停止發(fā)布,并依法予以查處。

(四)網(wǎng)信、通信管理等部門對(duì)涉嫌違法違規(guī)開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的,依法采取暫停相關(guān)業(yè)務(wù),關(guān)閉網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序等處置措施。

(五)其他行業(yè)主管部門協(xié)同做好金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作。

(六)人民法院、人民檢察院按照各自職責(zé)做好風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作。

第五章?地方金融服務(wù)與發(fā)展

第三十七條?省人民政府及有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境,鼓勵(lì)引進(jìn)金融機(jī)構(gòu),支持現(xiàn)代金融集聚區(qū)建設(shè),加強(qiáng)金融對(duì)外開(kāi)放和區(qū)域協(xié)同發(fā)展,引導(dǎo)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),推動(dòng)本省金融業(yè)和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

第三十八條?縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定促進(jìn)本行政區(qū)域金融發(fā)展的相關(guān)政策,鼓勵(lì)、引導(dǎo)金融資源投向重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)和重點(diǎn)項(xiàng)目,支持中小企業(yè)和農(nóng)村、農(nóng)業(yè)、農(nóng)民發(fā)展。

第三十九條?縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)支持開(kāi)展普惠金融、綠色金融、科技金融等改革,鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織進(jìn)行產(chǎn)品、技術(shù)、服務(wù)、管理等創(chuàng)新,完善金融創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制,加強(qiáng)金融創(chuàng)新成果保護(hù)。

第四十條?縣級(jí)以上人民政府及其地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)支持符合條件的企業(yè)在境內(nèi)外證券交易所上市,支持企業(yè)在新三板、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)掛牌,完善多層次資本市場(chǎng)體系。引導(dǎo)企業(yè)通過(guò)股權(quán)融資、股票及債券發(fā)行等方式提高直接融資比重,優(yōu)化企業(yè)融資結(jié)構(gòu)。

第四十一條?縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)優(yōu)化行政審批程序,簡(jiǎn)化行政審批環(huán)節(jié),依法為地方金融組織開(kāi)展融資業(yè)務(wù)辦理抵(質(zhì))押登記等提供便利高效的行政服務(wù),并可以將金融機(jī)構(gòu)享受的相關(guān)政策給予地方金融組織。

人民銀行在本省的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法支持符合條件的地方金融組織接入征信系統(tǒng),為地方金融組織查詢信用信息提供支持;相關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法為地方金融組織提供資金托管、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)支持。

第四十二條?縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定金融人才發(fā)展規(guī)劃和培養(yǎng)、引進(jìn)計(jì)劃,對(duì)符合條件的金融人才按照規(guī)定給予獎(jiǎng)勵(lì),并在落戶、居住、子女教育、醫(yī)療等方面提供便利。

第四十三條?省人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)推動(dòng)金融信用環(huán)境建設(shè),培育發(fā)展全省統(tǒng)一的企業(yè)征信服務(wù)機(jī)構(gòu),建設(shè)和完善金融綜合服務(wù)平臺(tái),按照國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定將市場(chǎng)主體相關(guān)信用信息納入省公共信用信息服務(wù)平臺(tái)。

第四十四條?鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)對(duì)信用狀況良好的市場(chǎng)主體在費(fèi)率利率方面給予優(yōu)惠,在貸款授信、還款方式等方面給予便利。

相關(guān)單位或者個(gè)人因惡意逃廢金融債務(wù)、非法集資等違法行為被行政處罰或者認(rèn)定為犯罪的,應(yīng)當(dāng)依法將其列入失信名單。

第六章?法律責(zé)任

第四十五條?違反本條例第八條規(guī)定,設(shè)立地方金融組織或者從事相關(guān)地方金融業(yè)務(wù)未按照規(guī)定取得行政許可的,由省地方金融監(jiān)督管理部門予以取締或者責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù),沒(méi)收違法所得,并處違法所得三倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的,處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款。

違反本條例第八條規(guī)定,設(shè)立地方金融組織或者從事相關(guān)地方金融業(yè)務(wù)未按照規(guī)定辦理備案的,由省地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正;逾期不改正的,處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。

第四十六條?違反本條例第十條第一款規(guī)定,地方金融組織未以醒目方式和通俗易懂的語(yǔ)言文字如實(shí)向消費(fèi)者或者投資者披露可能影響其決策的信息的,或者披露信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的,由省地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正;逾期不改正的,處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款,情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓。

第四十七條?違反本條例第十一條、第十二條、第十三條規(guī)定,地方金融組織未按照規(guī)定報(bào)送材料或者報(bào)告的,由省地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正;逾期不改正的,處二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。

第四十八條?違反本條例第二十二條第三款規(guī)定,地方金融組織及其有關(guān)人員拒絕、阻礙現(xiàn)場(chǎng)檢查的,由省地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令改正;拒不改正的,處二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款;構(gòu)成違反治安管理行為的,依照《中華人民共和國(guó)治安管理處罰法》予以處罰。

第四十九條?違反本條例第三十二條規(guī)定,地方金融組織未及時(shí)采取措施消除金融風(fēng)險(xiǎn)隱患、處置金融風(fēng)險(xiǎn)的,或者未按照規(guī)定報(bào)告有關(guān)情況的,由省地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正;逾期不改正的,處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款,情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓。

第五十條?省地方金融監(jiān)督管理部門依據(jù)本條例對(duì)地方金融組織作出行政處罰的,可以同時(shí)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員給予警告,并處地方金融組織罰款數(shù)額百分之五以上百分之十以下罰款。

第五十一條?地方金融監(jiān)督管理部門和有關(guān)部門及其工作人員有濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊等行為的,依法給予處分;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

第五十二條?違反本條例規(guī)定,法律、行政法規(guī)已有處罰規(guī)定的,適用其規(guī)定;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

第七章?附?則

第五十三條?本條例所稱地方各類交易場(chǎng)所,是指從事權(quán)益類交易、大宗商品類交易以及其他有關(guān)交易的交易場(chǎng)所,不包括經(jīng)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的交易場(chǎng)所和僅從事車輛、房地產(chǎn)等實(shí)物交易的交易場(chǎng)所以及縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門依法設(shè)立的公共資源交易場(chǎng)所。

本條例所稱地方金融監(jiān)督管理部門,包含省地方金融監(jiān)督管理部門、市縣地方金融工作部門。

本條例所稱流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),是指金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織具備清償能力,但無(wú)法及時(shí)獲得充足資金或者無(wú)法以合理成本及時(shí)獲得充足資金,以應(yīng)對(duì)資產(chǎn)增長(zhǎng)或者支付到期債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

本條例所稱信用風(fēng)險(xiǎn),是指借款人、證券發(fā)行人等交易一方不愿意或者不能履行合同,致使銀行、投資者等交易另一方遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

第五十四條?本條例自2021年3月1日起施行。